Seit über zehn Jahren beraten wir als unabhängige Honorarberater:innen mehr als 5.000 Mandant:innen, ohne Provision, ohne Verkaufsdruck, nur in deinem Interesse. Vollständig digital per Videocall, ortsunabhängig und ohne Anfahrt.
Frankfurt ist die deutsche Finanzhauptstadt und ironischerweise einer der schwierigsten Orte, um wirklich unabhängige Beratung zur eigenen Ruhestandsplanung zu bekommen. Banken, Vermögensverwalter und Beraternetzwerke sind reichlich vertreten, am Ende verdienen sie aber meist an den vermittelten Produkten. Genau hier setzen wir als Honorarberater:innen für Frankfurt an. Unsere Schwerpunkte: die ehrliche Frage, wie du deinen Ruhestand wirklich bestreitest (mit oder ohne Frührente), eine effektive private Altersvorsorge ohne überteuerte Policen und die strukturierte Anlage größerer Vermögen ab 500.000 €. Wir beraten dich vollständig digital per Videocall, von Westend über Sachsenhausen bis Nordend, ortsunabhängig und ohne Anfahrt.
Nein. In Frankfurt beraten wir ausschließlich digital per Videocall, das funktioniert für unsere Frankfurter Mandant:innen hervorragend und spart Zeit sowie Anfahrtswege.
Wir starten immer bei der Lebensplanung: Wann willst du wirklich raus, wie viel willst du monatlich entnehmen, welche Lücken bleiben zur gesetzlichen Rente? Daraus entwickeln wir einen Entnahmeplan nach dem Treppensystem, der heutiges Vermögen, laufende Sparrate und ggf. Erbschaft kombiniert. Ergebnis ist eine belastbare Zahl, ab welchem Alter dein Ruhestand finanziell tragfähig ist.
Vorsorge, die nach Kosten und Steuern wirklich etwas übrig lässt. In der Praxis heißt das: Nettotarife statt Provisionspolicen, ETF-Depot statt teurer Fondssparplan, klar getrennte Bausteine für gesetzliche, betriebliche und private Säule. Bestehende Verträge prüfen wir produktneutral und sagen offen, was bleibt und was nicht.
Ab 500.000 € arbeiten wir mit unserer unabhängigen Vermögensverwaltung (NUTZEN): wissenschaftlich fundiertes Portfolio, Gesamtkosten meist unter 0,8 % p. a., jährliches Rebalancing und klare Trennung von Liquiditätsreserve und langfristigem Vermögen. Ohne Bankprodukt-Bindung, ohne Provision, mit fester Ansprechperson.
Typische Ruhestandsplanungen ab ca. 1.500 €, kombinierte Mandate mit Altersvorsorge und größerem Depot ab ca. 4.500 €. Vermögensverwaltung ab 500.000 € läuft separat über eine transparente Servicegebühr. Festpreise immer vor Beauftragung.
Genau diese Rechnung machen wir in Frankfurt sehr häufig. Wir nehmen dein heutiges Vermögen aus Depot, Police, Tagesgeld und ggf. Erbe, deine geplante Lücke bis zur gesetzlichen Rente und entwickeln daraus einen Entnahmeplan nach dem Treppensystem: kurzfristige Liquidität für die ersten Jahre, mittelfristige Reserven und langfristiger Vermögensaufbau parallel weiterlaufend. So siehst du belastbar, ab welchem Alter Frührente wirklich tragfähig ist.
Wir rechnen Teilzeit-Szenarien sauber durch: weniger Sparrate, ggf. Entnahme aus dem Depot, geringere Rentenpunkte. Dem stellen wir gegenüber, was dein heutiges Vermögen plus eine mögliche Erbschaft langfristig leisten kann. Ergebnis ist eine Entscheidungsgrundlage, kein Verkaufsgespräch für ein neues Produkt.
Konzernunabhängig, nicht an Banken oder Versicherer gebunden, zugelassen als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 2 GewO. Wir empfehlen ausschließlich Nettotarife und Produkte ohne Vertriebsprovision.
Erste Infogespräche per Video meist innerhalb von 1–2 Wochen. Persönliche Termine in Frankfurt werden gebündelt.