Die unabhängige Geldanlageberatung
RISIKOPROFIL & EMOTIONEN EINBEZIEHEN. GELDWISSEN AUFBAUEN. KOSTENGÜNSTIG SELBST ANLEGEN.
maiwerk ist bekannt aus
Ablauf der Geldanlageberatung
Das Modul „Erfolgsformel Geldanlage“
Bei unserer Geldanlageberatung hast du einerseits die Möglichkeit, die reine Beratung zu buchen oder eine Beratung mit Vermittlung und die damit verbundenen langfristigen Geldanlagebetreuung – der „Vermögensverwaltung: Geldanlage“ – zu wählen. Für beides ist das Modul „Erfolgsformel Geldanlage“ die Basis. Andererseits bieten wir ein DIY-Modul an, für all die, die keine umfangreiche Beratung möchten.
Beratung
Do-it-yourself
Ziele der Geldanlageberatung
Das Geldanlage-Team
SCHRITT 1
Risikoprofilierung
Um welche Fragen es in der Beratung geht
Um welche Fragen es in der Beratung geht
Wie hoch ist deine finanzielle Risikobereitschaft?
Wie kombinierst du Risikobereitschaft, Anlageziele und Kapitalmarktrisiken?
Wie triffst du eine richtige Entscheidung unter Berücksichtigung bestehender Vermögenswerte?
Was die Beratung enthält
Was wir zusammen in der Beratung erarbeiten
Bei der Risikoprofilierung ermitteln wir auf Basis deiner Antworten im FinaMetrica-Risikofragebogen deine finanzielle Risikobereitschaft. Sie entwickelt sich schon in der Kindheit und ist mit dem Beginn des ersten Ausbildungsweges abgeschlossen. Diesen finanzpsychologischen Risikofaktor gleichen wir mit 50 Jahren Kapitalmarkthistorie ab, so dass du besser für dich einschätzen kannst, was dich an Verlustdurststrecken und Verlusten, die zu zeitweise aushalten musst, erwartet – je nachdem, wie viel Risiko du eingehst.
Wie die Beratung abläuft
Vor dem persönlichen Beratungsgespräch schicken wir die einen Link für den Risikofragebogen zu. Du registrierst dich selbst bei FinaMetrica und arbeitest 25 Fragen durch. In der Regel dauert dies ca. 15 bis 20 Minuten. Die persönliche Beratung dauert 45-60 Minuten und im Anschluss erhältst du eine umfangreiche Auswertung als PDF, in der wir deine Antworten ausgewertet, Kernaussagen markiert und die Verbindung zur Kapitalmarkthistorie der letzten 50 Jahre hergestellt haben. Zudem erhältst du eine Excel-Tabelle, um die maiwerk-Risikoverteilungsmethode anzuwenden, welche wir im persönlichen Gespräch vorab mit dir besprechen. Dadurch kannst du alle deine Vermögenswerte in risikoarme und risikoreiche Werte unterteilen. In Kombination mit unserer Beratung fällt es dir dadurch einfacher, dich zu entscheiden, wie risikoreich du dein (neues) Geld anlegen möchtest.
SCHRITT 2
Wissensvermittlung
Um welche Fragen es im Onlinekurs geht
Um welche Fragen es im Onlinekurs geht
Welche Anlagemöglichkeiten gibt es überhaupt?
Welche ist die richtige Strategie bei ETFs?
Wie finde ich die richtigen ETFs und welche Risiken haben ETFs?
Was hier enthalten ist
Was wir zusammen im Onlinekurs erarbeiten
In der Risikoprofilierung triffst du für dich die Entscheidung, wie viel du von deinem Vermögen risikoreich und risikoarm anlegen möchtest. Mit der Wissensvermittlung beantworten wir die Frage, mit welchen Anlageinstrumenten du die Seiten risikoreich und risikoarm passend abbilden kannst. Dabei fangen wir ganz grundsätzlich mit den gängigen Möglichkeiten wie Aktien und Fonds an und kommen bis zu Kryptowährungen. Wir arbeiten heraus, welche ETF-Anlagenklassen für die risikoreiche und risikoarme Seite fungieren können, um im Anschluss zu verstehen, wie z. B. nachhaltige ETFs funktionieren oder anhand welcher Kriterien man die richtigen ETFs findet. Zum Ende schauen wir, welche Bank und/oder welcher Broker geeignet sind und beantworten häufig gestellte Fragen. So kannst du sicher eine Entscheidung treffen!
Wie die Bearbeitung abläuft
Bei der Buchung von Modul 1 „Erfolgsformel Geldanlage“ wird die der Zugang zur maiwerk Finanzakademie und damit der Zugriff auf den Onlinekurs „Geldanlage – Wissensvermittlung“ automatisch freigeschaltet. Im Anschluss der Buchung erhältst du eine E-Mail mit deinen Zugangsdaten. Danach kannst du bereits loslegen und dir im eigenen Tempo die Lernvideos anschauen, die pro Video in der Regel nicht länger als 2-3 Minuten dauern, so dass du auch schnell mal zwischendurch am Kurs arbeiten und immer wieder gut einsteigen kannst.
SCHRITT 3
Portfolioberatung
Um welche Fragen es in der Beratung geht
Um welche Fragen es in der Beratung geht
Was wird aus deinem ggf. bereits bestehenden Depot?
Welche ETFs solltest du wählen?
Welche prozentuale ETF-Aufteilung soll ich verwenden?
Soll ich alles auf einmal anlegen oder es aufsplitten?
Was die Beratung enthält
Was wir zusammen in der Beratung erarbeiten
Du hast die richtige Risikoaufteilung für dich ermittelt und das Wissen erlangt, wie man risikoreiche und risikoarme Anteile eines Portfolios bestücken kann. Im Universum von tausenden ETFs suchen wir anhand deiner individuellen Vorgaben die richtigen ETFs für dich heraus, erstellen dir einen umfangreichen Portfoliovorschlag, der 20-40 Jahre historische Wertentwicklung, den Maximalverlust, die Top 100 Positionen dieser ETF-Auswahl, sowie die ETF-Auswahl selbst und prägnante Steckbriefe jedes einzelnen ETFs enthält. Dabei berücksichtigen wir auch bestehende Depots.
Wie die Beratung abläuft
Nach unserem persönlichen Gespräch in Schritt 1 „Risikoprofilierung“ buchst du deinen Termin für die Portfolioberatung. Nach der Buchung erhältst du eine E-Mail mit einem Link. Mit Hilfe des hinterlegten Fragebogens können wir dir individuelle Portfoliovorschläge vorbereiten. Auf Basis deines erworbenen Wissens kannst du nun selbst bestimmen, wie risikoreich und risikoarm dein ETF-Portfolio aufgebaut sein soll. Im persönlichen Beratungsgespräch besprechen wir die erstellen Portfoliovorschläge und im Anschluss erhältst du die Portfoliovorschläge als PDF per Mail. Zudem darfst du uns gerne einen Depotauszug inkl. der WKN und/oder ISIN der jeweiligen Wertpapiere zuschicken. Zusätzlich brauchen wir eine Übersicht darüber, wie viel Gewinn oder Verlust du mit dem jeweiligen Wertpapier, Fonds oder ETF gemacht hast.
MODUL 2
Vermittlung
Wie die Vermittlung abläuft
Wir schicken dir den Link zur Buchung der Vermittlung zu. Dabei handelt es sich um einen automatisierten Prozess und es ist kein persönlicher Termin vorgesehen. Nach der Buchung erhältst du eine E-Mail mit einem Link zu einem Formular, in dem wir alle Daten abfragen, die wir zur Vorbereitung der Unterlagen brauchen. Die Vorbereitung dauert in der Regel 2-5 Werktage. Danach erhältst du die Unterlagen zur Sichtung von uns digital per Mail und kannst auch digital per PC, Tablet oder Smartphone unterschreiben. Im Anschluss kontrollieren wir die Unterlagen noch einmal und schicken sie weiter zu Depotbank. In 7-10 Werktagen erhältst du dann Post von der Depotbank mit allen wichtigen Unterlagen und dein Geld wird automatisch von der Bank per Lastschrift eingezogen und anhand des erarbeiteten Plans anlegt.
Was die Vermittlung enthält
Nach der Geldanlageberatung ist vor der Vermögensverwaltung
Dein Geld in guten Händen – Nach der Vermittlung innerhalb der Geldanlageberatung kümmern wir uns innerhalb der Geldanlagebetreuung, der maiwerk-Vermögensverwaltung, auch langfristig um dein Portfolio und dessen Entwicklung und nehmen bei Bedarf oder auf Wunsch Änderungen vor, so dass du dich ganz entspannt zurücklehnen kannst!
Nach der Geldanlageberatung ist vor der Vermögensverwaltung
Dein Geld in guten Händen – Nach der Vermittlung innerhalb der Geldanlageberatung kümmern wir uns innerhalb der Geldanlagebetreuung, der maiwerk-Vermögensverwaltung, auch langfristig um dein Portfolio und dessen Entwicklung und nehmen bei Bedarf oder auf Wunsch Änderungen vor, so dass du dich ganz entspannt zurücklehnen kannst!
DIY-MODUL
Sparring mit Experten
Um welche Fragen es im Sparring gehen könnte
Muss ich etwas auf Basis der aktuellen Marktlage verändern?
Passt mein Depot zu mir, meinen Anlagezielen und der Anlagedauer?
Was muss ich tun, wenn ich etwas verändern will?
Was das Sparring enthält
Wann das Modul für dich infrage kommt
Dieses Modul ist für dich geeignet, falls du keine Beratung wünscht, sondern du dein ETF-Depot selbst einrichten und besparen möchtest, schon ein ETF-Depot besitzt und generelle Fragen zum Thema ETFs, der aktuellen Marktlage oder einzelnen ETFs hast oder dein Depot überprüfen lassen möchtest.
Wie die Beratung abläuft
Nach der Buchung schickst du uns deine Fragen und eventuelle Depotauszüge inkl. der WKN und/oder ISIN der jeweiligen Wertpapiere zu. Zudem brauchen wir eine Übersicht darüber, wie viel Gewinn oder Verlust du mit dem jeweiligen Wertpapier, Fonds oder ETF gemacht hast. Nach der Auswertung und Optimierung mit den dementsprechenden Handlungsempfehlungen, die sich aus dem persönlichen Beratungsgespräch ergeben, erhältst du eine E-Mail mit den Auswertungen und, wenn gewünscht, noch einmal die Handlungsempfehlungen.
KOSTENLOSES KENNENLERNEN
Info-Webinar & Ersttermin
Wie du uns kostenlos kennenlernen kannst
Das kostenlose Info-Webinar und der kostenlose Ersttermin sind richtig für dich, wenn du uns und unseren Prozess der Geldanlageberatung noch nicht kennst. Am Info-Webinar nimmst du zusammen mit anderen Webinar-Teilnehmer:innen teil. Wenn dir ein Vier-Augen-Gespräch lieber ist, kannst du den Ersttermin buchen. Bitte beachte, dass es sich hierbei um keine Beratung handelt, sondern nur um ein unverbindliches Kennenlernen.
Eine gute Ergänzung zur Geldanlageberatung
Kund:innen, die sich für das Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ und die Vermittlung mit anschließender Betreuung entschieden haben, haben auch oft die Finanzplanung vorab und die Module „Strategieberatung“ und „Produktvorschläge“ aus der Altersvorsorgeberatung gebucht:
Preise & Terminbuchung
Modul 1: Erfolgsformel Geldanlage
Durch eine Paarberatung 75 % sparen
Beim Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ kannst du dich zusammen mit deiner bzw. deinem Partner:in beraten lassen. Die Beratung kostet für die zweite Person dann nur 25 % extra. Dafür müsst ihr an der selben Adresse gemeldet sein. Die Paarberatung kann während der Buchung ausgewählt werden.
Modul | Regulärer Einzelpreis | Preis bei Paarberatung |
---|---|---|
Erfolgsformel Geldanlage | 2.255,00 € | 2.818,75 € |
Durch eine Paarberatung 75 % sparen
Beim Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ kannst du dich zusammen mit deiner bzw. deinem Partner:in beraten lassen. Die Beratung kostet für die zweite Person dann nur 25 % extra. Dafür müsst ihr an der selben Adresse gemeldet sein. Die Paarberatung kann während der Buchung ausgewählt werden.
Modul | Preis |
---|---|
Erfolgsformel Geldanlage | |
Einzelberatung |
2.255,00 € |
Paarberatung | 2.818,75 € |
Modul 2: Vermittlung (optional)*
* maiwerk-Vermögensverwaltung
Nach der Vermittlung, also der Einrichtung des Depots über uns, gehst du automatisch in die Geldanlagebetreuung, die „Vermögensverwaltung: Geldanlage“, über. Hier wird dein Vermögen langfristig zu folgenden Konditionen von uns betreut:
Vermögen | Kosten für Betreuung |
---|---|
bis 499.999 € | 1 % inkl. Steuer |
ab 500.000 € | 0,75 % inkl. Steuer |
ab 2.500.000 € | 0,50 % inkl. Steuer |
* maiwerk-Vermögensverwaltung
Nach der Vermittlung, also der Einrichtung des Depots über uns, gehst du automatisch in die Geldanlagebetreuung, die „Vermögensverwaltung: Geldanlage“, über. Hier wird dein Vermögen langfristig zu folgenden Konditionen von uns betreut:
Vermögen | Kosten für Betreuung |
---|---|
bis 499.999 € | 1 % inkl. Steuer |
ab 500.000 € | 0,75 % inkl. Steuer |
ab 2.500.000 € | 0,50 % inkl. Steuer |
DIY-Modul: Sparring mit Experten
Kostenloses Info-Webinar
Kostenloser Ersttermin
Du erhältst eine 100 % unabhängige Honorarberatung
Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis, das heißt, dass wir keinerlei Provisionen für vermittelte Produkte erhalten. So entsteht kein Interessenkonflikte zwischen optimaler Beratung und Produktverkauf. Wir schauen also wirklich nach der besten Lösung für DICH! Warum du unbedingt nicht nur bei der Geldanlage auf eine Honorarberatung und nicht auf eine provisionsbasierte setzen solltest, erfährst du im Video.
FAQ zur Geldanlageberatung
Es ist auch möglich einzelne Module zu buchen.
Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) ist die Basis unserer Geldanlageberatung. Im Kombination mit dem optionalen Modul 2 (Vermittlung mit anschließender Betreuung) kümmern wir uns nach der Beratung auch um die Vermittlung, also die Einrichtung deines ETF-Depots. Nach der Vermittlung betreuen wir obligatorisch dein Vermögen in der Geldanlagebetreuung, der „Vermögensverwaltung: Geldanlage“.
Wenn du aber keine Beratung wünscht, sondern dir z. B. dein Depot selbst einrichten und besparen möchtest, ist das DIY-Modul (Sparring mit Experten) das richtige für dich.
Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass selbst Personen mit bestehenden Depots häufig ihre Risikobereitschaft falsch bzw. unzureichend einschätzen und das Wissen meist nicht über Aktien-ETFs hinausgeht. Daher empfehlen wir alle Inhalte. Im persönlichen und kostenlosen Ersttermin kannst du das aber zusammen mit dem Berater abwägen, so dass dann eingeschätzt werden kann, ob es Rabattmöglichkeiten gibt.
Muss ich mich anfangs schon für oder gegen die Vermittlung mit anschließender Betreuung entscheiden?
Nein. Erst bei Schritt 3 (Portfolioberatung) im Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) brauchen wir eine Tendenz von dir.
Wenn dein Fokus klar darauf liegt, dir eine Altersvorsorge aufzubauen, ist in den meisten Fällen die Buchung folgender Module zu empfehlen:
- Status Quo-Analyse (Altersvorsorge)
- Erfolgsformel Geldanlage (Geldanlage)
- Strategieberatung (Altersvorsorge)
- Produktvorschläge (Altersvorsorge)
- Vermittlung (Altersvorsorge) und Vermittlung (Geldanlage)
Die Mischung der Module aus Altersvorsorge- und Geldanlageberatung ergibt hier Sinn, da es vorm Start des Investierens zu entscheiden gilt, ob du für das Erreichen deines Ziels nur ein ETF-Depot benötigst oder eine Kombination aus einem ETF-Depot und provisionsfreien ETF-Versicherungen Sinn ergibt. Für Letzteres entscheiden sich 95 % unserer Kund:innen.
Als Finanzdienstleistungsunternehmen benötigen wir Banken, die uns eine dementsprechende (digitale) Infrastruktur bieten, damit wir dich bestmöglich beraten und betreuen können. Neobroker wie Scalable Capital oder Trade Republic sind Broker, die sich nur an Endverbraucher:innen richten (B2C-Broker) und nicht an Finanzdienstleistungsunternehmen wie z. B. maiwerk. Daher bieten sie die benötige Infrastruktur nicht für Unternehmen wie uns an. Nichtsdestotrotz empfehlen wir die obengenannten Neobroker für Portfolios, die du selbst erstellen möchtest (DIY-Portfolios).
Wenn du dich für Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) entscheidest, legst du bei der Buchung deinen ersten Wunschtermin fest. Dort starten wir dann mit Schritt 1, der Risikoprofilierung. Gleichzeitig bekommst mit der Buchung Zugang zur maiwerk Finanzakademie und dem darin enthaltenen Onlinekurs “ Geldanlage – Wissensvermittlung“ (Schritt 2). Im Anschluss des Termins für die Risikoprofilierung bekommst du dann einen Link zur Terminbuchung der Portfolioberatung (Schritt 3) von uns per E-Mail zugesendet.
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Das ist unser Podcast
In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir über die verschiedensten und spannendsten Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!
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Unser YouTube-Kanal
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Auf unserem YouTube-Kanal findest du eine ganze Reihe von Videos zu den verschiedensten Themen, in denen wir dir kurz und knapp Fragen zu konkreten Themen beantworten. Wir bringen dir die Finanzwelt und Themen des privaten Investierens näher Schau gerne vorbei und lass uns ein Abo da!
Auf unserem YouTube-Kanal findest du eine ganze Reihe von Videos zu den verschiedensten Themen, in denen wir dir kurz und knapp Fragen zu konkreten Themen beantworten. Hier gibt es regelmäßig neue Videos, in denen wir dir die Finanzwelt und Themen des privaten Investierens näher bringen. Schau gerne vorbei und lass uns ein Abo da!
Das sagen Kund:innen zu unserer unabhängigen Finanzberatung
„Bei maiwerk stehe ich als Kunde an erster Stelle. Ich fühle mich bei diesem jungen, motivierten und kompetenten Team stets gut aufgehoben und es wird sich für meine Beratung und all meine Fragen Zeit genommen.“
„Da die Beratung auf Honorarbasis und nicht auf Provisionsbasis erfolgte, konnte ich unabhängig von den angebotenen Produkten, die für mich nützlichen Lösungen zum Thema Vermögensaufbau finden. Ich kann Ingo Schröder und maiwerk uneingeschränkt weiterempfehlen.“
„Sicheres Auftreten und Ahnung von dem was er macht zeichnen Ingo aus. Er setzt sich immer für seine Kunden ein und versucht für jeden Kunden das passende Angebot zu finden. So stelle ich mir eine unabhängige Finanzberatung vor.“
„maiwerk reagiert auf meine Fragen und Wünsche schnell und zuverlässig! Bei ihnen habe ich das Gefühl kompetent beraten zu werden! Sehr weiterzuempfehlen!“
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