Ab 500.000 € investierbarem Vermögen
Vermögensverwaltung in Stuttgart, honorarbasiert und unabhängig
Private Vermögensverwaltung in Stuttgart, frei von Bankinteressen. Pauschalhonorar, ETF-basiert, regelbasiert. Seit über zehn Jahren begleiten wir vermögende Mandant:innen, vollständig digital per Videocall, ortsunabhängig.
Für vermögende Mandant:innen in Stuttgart
Als unabhängige Vermögensverwalter:innen begleiten wir Mandant:innen aus Killesberg, Degerloch, Stuttgart-West und dem Stuttgarter Süden ebenso wie aus Esslingen, Ludwigsburg und der weiteren Region. Viele unserer Stuttgarter Mandant:innen kommen aus dem Mittelstand, haben ihr Unternehmen verkauft oder bereiten den Übergang in den Ruhestand vor und suchen eine Vermögensverwaltung in Stuttgart, die nicht von Bank- oder Produktinteressen geleitet ist.
Typische Anliegen in Stuttgart
- Unternehmensverkauf strukturieren
- Entnahmestrategie für den Ruhestand
- Erlös aus Immobilienverkauf
- Liquiditätsüberschuss aus dem Unternehmen
- Erbschaft oder Schenkung anlegen
- Familienvermögen ordnen
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung in Stuttgart
Ab welchem Vermögen lohnt sich eure Vermögensverwaltung in Stuttgart?
Unsere honorarbasierte Vermögensverwaltung richtet sich primär an Mandant:innen ab etwa 500.000 € investierbarem Vermögen. Ab dieser Größenordnung wirken die Vorteile aus echter Unabhängigkeit, transparentem Pauschalhonorar und regelbasiertem Rebalancing am stärksten.
Was unterscheidet euch von Stuttgarter Privatbanken und klassischen Vermögensverwaltern?
Stuttgarter Privatbanken und klassische Vermögensverwalter werden in der Regel prozentual vom Depotwert vergütet (oft 1 % p. a. und mehr) und arbeiten häufig mit hauseigenen Fonds, Bestandsprovisionen und Kickbacks. Wir sind als unabhängige, honorarbasierte Vermögensverwalter:innen in Stuttgart tätig: Pauschalhonorar im Voraus, ausschließlich provisionsfreie ETFs und Nettotarife, an keine Bank gebunden.
Habt ihr ein Büro in Stuttgart?
Wir betreuen unsere Stuttgarter Mandant:innen vollständig digital per Videocall. Unser Hauptsitz ist am Rathenauplatz in Köln. Wenn dir ein persönlicher Termin wichtig ist, kommen wir gern dorthin oder vereinbaren ein Treffen in Stuttgart.
Wie sinnvoll ist eine Entnahmestrategie für den Ruhestand?
Wenn ein Großteil deines Vermögens im Depot liegt und du in den nächsten Jahren in den Ruhestand gehst, ist die Reihenfolge der Entnahmen mindestens so wichtig wie die Asset-Allocation. Wir entwickeln gemeinsam mit dir eine schriftliche Entnahmestrategie, die Steuerlast, Sequenzrisiko und Liquiditätsbedarf zusammenführt.
Wie oft wird mein Portfolio überprüft und angepasst?
Wir arbeiten regelbasiert. Einmal pro Jahr im November führen wir das Rebalancing entlang deiner schriftlich vereinbarten Zielallokation durch. Zwischendurch greifen wir bewusst nicht ein, weil Markttiming langfristig Rendite kostet.
Welche Zulassungen habt ihr?
Wir sind als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsberater:innen nach § 34d Abs. 2 GewO zugelassen, beides geprüft durch die IHK. Zusätzlich sind wir Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater (VDH).
Wie läuft ein Strategiegespräch ab und was kostet es?
Das erste Strategiegespräch dauert 30 bis 45 Minuten und ist kostenlos. Wir führen es per Videocall. Am Ende weißt du, ob unsere Form der Vermögensverwaltung in deinem Fall sinnvoll ist.