Ab 500.000 € investierbarem Vermögen
Vermögensverwaltung in München, honorarbasiert und unabhängig
Private Vermögensverwaltung in München, frei von Bankinteressen. Pauschalhonorar, ETF-basiert, regelbasiert. Seit über zehn Jahren begleiten wir vermögende Mandant:innen, digital per Videocall, auf Anfrage auch persönlich in München.
Für vermögende Mandant:innen in München
Als unabhängige Vermögensverwalter:innen begleiten wir Mandant:innen aus Bogenhausen, Lehel, Schwabing, Grünwald und Pullach ebenso wie aus dem Münchner Umland bis Starnberg. Häufige Ausgangslagen sind der Erlös aus einem Immobilienverkauf, ein Unternehmensverkauf oder über Generationen gewachsenes Familienvermögen, das ohne klare Strategie auf mehreren Depots und Konten liegt.
Typische Anliegen in München
- Erlös aus Immobilienverkauf anlegen
- Unternehmensverkauf strukturieren
- Familienvermögen ordnen
- Erbschaft oder Schenkung anlegen
- Liquiditätsüberschuss aus dem Unternehmen
- Entnahmestrategie für den Ruhestand
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung in München
Ab welchem Vermögen lohnt sich eure Vermögensverwaltung in München?
Unsere honorarbasierte Vermögensverwaltung richtet sich primär an Mandant:innen ab etwa 500.000 € investierbarem Vermögen. Gerade in München, wo viele vermögende Privatpersonen ihr Kapital in den letzten Jahren durch einen Immobilienverkauf oder Unternehmensverkauf realisiert haben, wirken Unabhängigkeit, Pauschalhonorar und ein klar dokumentiertes Portfolio besonders stark.
Was unterscheidet euch von Münchner Privatbanken und klassischen Vermögensverwaltern?
Münchner Privatbanken und klassische Vermögensverwalter werden in der Regel prozentual vom Depotwert vergütet (oft 1 % p. a. und mehr) und arbeiten häufig mit hauseigenen Fonds, Bestandsprovisionen und Kickbacks. Wir sind als unabhängige, honorarbasierte Vermögensverwalter:innen in München tätig: Pauschalhonorar im Voraus, ausschließlich provisionsfreie ETFs und Nettotarife, an keine Bank gebunden.
Habt ihr ein Büro in München?
Wir betreuen unsere Münchner Mandant:innen primär digital per Videocall. Auf Anfrage vereinbaren wir auch persönliche Termine in München. Für die laufende Begleitung hat sich der Videocall in der Praxis als der entspanntere Weg gezeigt, gerade für Termine, die zwischen anderen Verpflichtungen liegen.
Übernehmt ihr selbst die Verwaltung meines Depots?
Wir erbringen keine Finanzportfolioverwaltung im Sinne des KWG. Dein Depot bleibt vollständig bei deiner Bank, in deinem Namen, mit deinen Zugängen. Wir entwickeln gemeinsam mit dir die Anlagestrategie, dokumentieren sie schriftlich und begleiten dich bei Umsetzung und jährlichem Rebalancing.
Wie oft wird mein Portfolio überprüft und angepasst?
Wir arbeiten regelbasiert. Einmal pro Jahr im November führen wir das Rebalancing entlang deiner schriftlich vereinbarten Zielallokation durch. Zwischendurch greifen wir bewusst nicht ein, weil Markttiming langfristig Rendite kostet. Bei größeren Lebensereignissen passen wir die Strategie gemeinsam an.
Welche Zulassungen habt ihr?
Wir sind als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsberater:innen nach § 34d Abs. 2 GewO zugelassen, beides geprüft durch die IHK. Zusätzlich sind wir Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater (VDH).
Wie läuft ein Strategiegespräch ab und was kostet es?
Das erste Strategiegespräch dauert 30 bis 45 Minuten und ist kostenlos. Wir führen es per Videocall, auf Anfrage auch persönlich in München. Am Ende weißt du, ob unsere Form der Vermögensverwaltung in deinem Fall sinnvoll ist und welches Pauschalhonorar für die nächste Phase realistisch ist.