Ab 500.000 € investierbarem Vermögen
Vermögensverwaltung in Hamburg, honorarbasiert und unabhängig
Private Vermögensverwaltung in Hamburg, frei von Bankinteressen. Pauschalhonorar, ETF-basiert, regelbasiert. Seit über zehn Jahren begleiten wir vermögende Mandant:innen, digital per Videocall, auf Anfrage auch persönlich in Hamburg.
Für vermögende Mandant:innen in Hamburg
Als unabhängige Vermögensverwalter:innen begleiten wir Mandant:innen aus Harvestehude, Eppendorf, Winterhude, Blankenese und Othmarschen ebenso wie aus dem Hamburger Umland. Häufige Ausgangslagen sind eine Erbschaft oder Schenkung, ein Unternehmensverkauf oder ein über Jahre gewachsenes Depot, das nie nach klarer Strategie strukturiert wurde.
Typische Anliegen in Hamburg
- Erbschaft oder Schenkung anlegen
- Unternehmensverkauf strukturieren
- Erlös aus Immobilienverkauf
- Familienvermögen ordnen
- Liquiditätsüberschuss aus dem Unternehmen
- Entnahmestrategie für den Ruhestand
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung in Hamburg
Ab welchem Vermögen lohnt sich eure Vermögensverwaltung in Hamburg?
Unsere honorarbasierte Vermögensverwaltung richtet sich primär an Mandant:innen ab etwa 500.000 € investierbarem Vermögen. Ab dieser Größenordnung wirken die Vorteile aus echter Unabhängigkeit, transparentem Pauschalhonorar und regelbasiertem Rebalancing am stärksten.
Was unterscheidet euch von Hamburger Privatbanken und klassischen Vermögensverwaltern?
Hamburger Privatbanken und klassische Vermögensverwalter werden in der Regel prozentual vom Depotwert vergütet (oft 1 % p. a. und mehr) und arbeiten häufig mit hauseigenen Fonds, Bestandsprovisionen und Kickbacks. Wir sind als unabhängige, honorarbasierte Vermögensverwalter:innen in Hamburg tätig: Pauschalhonorar im Voraus, ausschließlich provisionsfreie ETFs und Nettotarife, an keine Bank gebunden.
Habt ihr ein Büro in Hamburg?
Wir betreuen unsere Hamburger Mandant:innen primär digital per Videocall. Auf Anfrage vereinbaren wir auch persönliche Termine in Hamburg. Für die laufende Begleitung hat sich der Videocall in der Praxis als der entspanntere Weg gezeigt.
Übernehmt ihr selbst die Verwaltung meines Depots?
Wir erbringen keine Finanzportfolioverwaltung im Sinne des KWG. Dein Depot bleibt vollständig bei deiner Bank, in deinem Namen, mit deinen Zugängen. Wir entwickeln gemeinsam mit dir die Anlagestrategie, dokumentieren sie schriftlich und begleiten dich bei Umsetzung und jährlichem Rebalancing.
Wie oft wird mein Portfolio überprüft und angepasst?
Wir arbeiten regelbasiert. Einmal pro Jahr im November führen wir das Rebalancing entlang deiner schriftlich vereinbarten Zielallokation durch. Zwischendurch greifen wir bewusst nicht ein, weil Markttiming langfristig Rendite kostet.
Welche Zulassungen habt ihr?
Wir sind als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsberater:innen nach § 34d Abs. 2 GewO zugelassen, beides geprüft durch die IHK. Zusätzlich sind wir Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater (VDH).
Wie läuft ein Strategiegespräch ab und was kostet es?
Das erste Strategiegespräch dauert 30 bis 45 Minuten und ist kostenlos. Wir führen es per Videocall, auf Anfrage auch persönlich in Hamburg. Am Ende weißt du, ob unsere Form der Vermögensverwaltung in deinem Fall sinnvoll ist.