Ab 500.000 € investierbarem Vermögen
Vermögensverwaltung in Düsseldorf, honorarbasiert und unabhängig
Private Vermögensverwaltung in Düsseldorf, frei von Bankinteressen. Pauschalhonorar, ETF-basiert, regelbasiert. Seit über zehn Jahren begleiten wir vermögende Mandant:innen, vollständig digital per Videocall, ortsunabhängig.
Für vermögende Mandant:innen in Düsseldorf
Als unabhängige Vermögensverwalter:innen begleiten wir Mandant:innen aus Oberkassel, Kaiserswerth, Niederkassel, Carlstadt und dem Düsseldorfer Süden ebenso wie aus Meerbusch und dem Rheinland. Häufige Ausgangslagen sind ein Unternehmensverkauf, ein hoher Liquiditätsüberschuss aus der eigenen GmbH oder ein Depot, das über Jahre bei der Hausbank gewachsen ist, ohne dass je eine klare Strategie dahinterstand.
Typische Anliegen in Düsseldorf
- Unternehmensverkauf strukturieren
- Liquiditätsüberschuss aus dem Unternehmen
- Erlös aus Immobilienverkauf
- Erbschaft oder Schenkung anlegen
- Familienvermögen ordnen
- Entnahmestrategie für den Ruhestand
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung in Düsseldorf
Ab welchem Vermögen lohnt sich eure Vermögensverwaltung in Düsseldorf?
Unsere honorarbasierte Vermögensverwaltung richtet sich primär an Mandant:innen ab etwa 500.000 € investierbarem Vermögen. Ab dieser Größenordnung wirken die Vorteile aus echter Unabhängigkeit, transparentem Pauschalhonorar und regelbasiertem Rebalancing am stärksten.
Was unterscheidet euch von Düsseldorfer Privatbanken und klassischen Vermögensverwaltern?
Düsseldorfer Privatbanken und klassische Vermögensverwalter werden in der Regel prozentual vom Depotwert vergütet (oft 1 % p. a. und mehr) und arbeiten häufig mit hauseigenen Fonds, Bestandsprovisionen und Kickbacks. Wir sind als unabhängige, honorarbasierte Vermögensverwalter:innen in Düsseldorf tätig: Pauschalhonorar im Voraus, ausschließlich provisionsfreie ETFs und Nettotarife, an keine Bank gebunden.
Habt ihr ein Büro in Düsseldorf?
Wir betreuen unsere Düsseldorfer Mandant:innen vollständig digital per Videocall. Unser Hauptsitz ist am Rathenauplatz in Köln, gut 40 Minuten entfernt. Wenn dir ein persönlicher Termin wichtig ist, kommen wir gern dorthin.
Kann ich auch meinen Firmendepot über euch laufen lassen?
Ja. Für Liquiditätsüberschüsse aus der eigenen GmbH bieten wir ein eigenes Firmendepot-Paket an, das sich nahtlos mit der privaten Vermögensverwaltung kombinieren lässt. Beides folgt derselben wissenschaftlich fundierten Logik und denselben Kostenprinzipien.
Wie oft wird mein Portfolio überprüft und angepasst?
Wir arbeiten regelbasiert. Einmal pro Jahr im November führen wir das Rebalancing entlang deiner schriftlich vereinbarten Zielallokation durch. Zwischendurch greifen wir bewusst nicht ein, weil Markttiming langfristig Rendite kostet.
Welche Zulassungen habt ihr?
Wir sind als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsberater:innen nach § 34d Abs. 2 GewO zugelassen, beides geprüft durch die IHK. Zusätzlich sind wir Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater (VDH).
Wie läuft ein Strategiegespräch ab und was kostet es?
Das erste Strategiegespräch dauert 30 bis 45 Minuten und ist kostenlos. Wir führen es per Videocall. Am Ende weißt du, ob unsere Form der Vermögensverwaltung in deinem Fall sinnvoll ist.