Ab 500.000 € investierbarem Vermögen
Vermögensverwaltung in Berlin, honorarbasiert und unabhängig
Private Vermögensverwaltung in Berlin, frei von Bankinteressen. Pauschalhonorar, ETF-basiert, regelbasiert. Seit über zehn Jahren begleiten wir vermögende Mandant:innen, vollständig digital per Videocall, ortsunabhängig.
Für vermögende Mandant:innen in Berlin
Als unabhängige Vermögensverwalter:innen begleiten wir Mandant:innen aus Charlottenburg, Mitte, Prenzlauer Berg, Grunewald und Zehlendorf ebenso wie aus dem Berliner Umland bis Potsdam. Was sie verbindet, ist der Wunsch nach einer Vermögensverwaltung in Berlin, die unabhängig von Hausbank, Privatbank oder Family Office ist und konsequent auf ihrer Seite steht.
Typische Anliegen in Berlin
- Unternehmensverkauf strukturieren
- Erbschaft oder Schenkung anlegen
- Erlös aus Immobilienverkauf
- Liquiditätsüberschuss aus dem Unternehmen
- Familienvermögen ordnen
- Entnahmestrategie für den Ruhestand
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung in Berlin
Ab welchem Vermögen lohnt sich eure Vermögensverwaltung in Berlin?
Unsere honorarbasierte Vermögensverwaltung richtet sich primär an Mandant:innen ab etwa 500.000 € investierbarem Vermögen. Ab dieser Größenordnung wirken die Vorteile aus echter Unabhängigkeit, transparentem Pauschalhonorar und regelbasiertem Rebalancing am stärksten. Für kleinere Vermögen sind unsere Beratungspakete Vermögen AUFBAUEN oder Anlageberatung in der Regel der bessere Weg.
Was unterscheidet euch von einer Berliner Privatbank oder einem klassischen Vermögensverwalter?
Klassische Vermögensverwalter und Privatbanken in Berlin werden in der Regel prozentual vom Depotwert vergütet (oft 1 % p. a. und mehr) und arbeiten häufig mit hauseigenen Fonds, Bestandsprovisionen und Kickbacks. Wir sind als unabhängige, honorarbasierte Vermögensverwalter:innen in Berlin tätig: Pauschalhonorar im Voraus, ausschließlich provisionsfreie ETFs und Nettotarife, an keine Bank gebunden. Über 20 oder 30 Jahre macht das einen sechsstelligen Unterschied, allein über die Kostenseite.
Habt ihr ein Büro in Berlin oder läuft alles digital?
Wir betreuen unsere Berliner Mandant:innen vollständig digital per Videocall. Das ist für vermögende Privatpersonen, deren Termine in den Alltag passen müssen, in der Regel praktischer als ein Ortstermin. Unser Hauptsitz ist am Rathenauplatz in Köln; wenn dir ein persönlicher Termin wichtig ist, kommen wir gern dorthin oder vereinbaren ein Treffen in Berlin.
Übernehmt ihr selbst die Verwaltung meines Depots?
Wir erbringen keine Finanzportfolioverwaltung im Sinne des KWG. Dein Depot bleibt vollständig bei deiner Bank, in deinem Namen, mit deinen Zugängen. Wir entwickeln gemeinsam mit dir die Anlagestrategie, dokumentieren sie schriftlich und begleiten dich bei Umsetzung und jährlichem Rebalancing. Du behältst die volle Kontrolle, wir liefern Strategie, Struktur und Disziplin.
Wie oft wird mein Portfolio überprüft und angepasst?
Wir arbeiten regelbasiert. Einmal pro Jahr im November führen wir das Rebalancing entlang deiner schriftlich vereinbarten Zielallokation durch. Zwischendurch greifen wir bewusst nicht in das Portfolio ein, weil Markttiming langfristig Rendite kostet. Bei größeren Lebensereignissen (Verkauf, Erbschaft, Liquiditätszufluss) passen wir die Strategie selbstverständlich gemeinsam an.
Welche Zulassungen habt ihr?
Wir sind als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO und als Versicherungsberater:innen nach § 34d Abs. 2 GewO zugelassen, beides geprüft durch die IHK. Zusätzlich sind wir Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater (VDH).
Wie läuft ein Strategiegespräch ab und was kostet es?
Das erste Strategiegespräch dauert 30 bis 45 Minuten und ist kostenlos. Wir führen es per Videocall. Am Ende weißt du, ob unsere Form der Vermögensverwaltung in deinem Fall sinnvoll ist und welches Pauschalhonorar für die nächste Phase realistisch ist.