Seit über zehn Jahren beraten wir als unabhängige Honorarberater:innen mehr als 5.000 Mandant:innen, ohne Provision, ohne Verkaufsdruck, nur in deinem Interesse. Vollständig digital per Videocall, ortsunabhängig und ohne Anfahrt.
Stuttgart ist Ingenieur:innen-Land. Daimler, Porsche, Bosch, dazu ein riesiger Maschinenbau-Mittelstand und ungewöhnlich viele gut verdienende Angestellte, die irgendwann die gleiche Frage stellen: Wie bestreite ich eigentlich meinen Ruhestand, am besten ein paar Jahre früher als die Regelaltersrente? Genau dort setzen wir als Honorarberater:innen für Stuttgart an. Unsere Schwerpunkte: belastbare Ruhestandsplanung mit Entnahmeplan, eine effektive private Altersvorsorge ohne überteuerte Policen und die strukturierte Anlage größerer Vermögen ab 500.000 €. Wir beraten dich vollständig digital per Videocall, vom Stuttgarter Westen über Degerloch bis Vaihingen, ortsunabhängig und ohne Anfahrt.
Nein. In Stuttgart beraten wir ausschließlich digital per Videocall, das funktioniert für unsere Stuttgarter Mandant:innen hervorragend und spart Zeit sowie Anfahrtswege.
Wir starten bei der Lebensplanung: Wann willst du raus, wie viel willst du monatlich entnehmen, welche Lücken bleiben zur gesetzlichen und betrieblichen Rente? Daraus entwickeln wir einen Entnahmeplan nach dem Treppensystem, der heutiges Vermögen, laufende Sparrate und ggf. Erbe kombiniert. Ergebnis ist eine belastbare Zahl, ab welchem Alter dein Ruhestand wirklich tragfähig ist.
Vorsorge, die nach Kosten und Steuern wirklich etwas übrig lässt. Nettotarife statt Provisionspolicen, ETF-Depot statt teurer Fondssparplan, klar getrennte Bausteine für gesetzliche, betriebliche und private Säule. Bestehende Riester-, Rürup- und Privatrenten-Verträge prüfen wir produktneutral und sagen offen, was bleibt und was nicht.
Ab 500.000 € arbeiten wir mit unserer unabhängigen Vermögensverwaltung (NUTZEN): wissenschaftlich fundiertes Portfolio, Gesamtkosten meist unter 0,8 % p. a., jährliches Rebalancing und klare Trennung von Liquiditätsreserve und langfristigem Vermögen. Ohne Bankprodukt-Bindung, ohne Provision, mit fester Ansprechperson.
Typische Ruhestandsplanungen ab ca. 1.500 €, kombinierte Altersvorsorge- und Vermögensmandate ab ca. 4.500 €. Vermögensverwaltung ab 500.000 € läuft separat über eine transparente Servicegebühr. Festpreise immer vor Beauftragung.
Diese Rechnung machen wir in Stuttgart sehr häufig, gerade bei Ingenieur:innen und Angestellten aus dem Mittelstand. Wir nehmen dein heutiges Vermögen aus Depot, Policen, Tagesgeld und ggf. Erbe, deine geplante Lücke bis zur gesetzlichen Rente und entwickeln daraus einen Entnahmeplan nach dem Treppensystem. So siehst du belastbar, ab welchem Alter Frührente wirklich tragfähig ist.
Wir rechnen Teilzeit-Szenarien sauber durch: weniger Sparrate, ggf. Entnahme aus dem Depot, geringere Rentenpunkte aus der gesetzlichen Rente. Dem stellen wir gegenüber, was dein heutiges Vermögen plus eine mögliche Erbschaft langfristig leisten kann. Ergebnis ist eine klare Entscheidungsgrundlage, ohne Verkaufsdruck für ein neues Produkt.
Erste Infogespräche per Video meist innerhalb von 1–2 Wochen. Melde dich einfach direkt über unsere Online-Terminbuchung an.