Seit über zehn Jahren beraten wir als unabhängige Honorarberater:innen mehr als 5.000 Mandant:innen, ohne Provision, ohne Verkaufsdruck, nur in deinem Interesse. Digital per Videocall, auf Anfrage auch persönlich in München.
München ist eine Stadt mit ungewöhnlich hohem Immobilienanteil am Privatvermögen, kombiniert mit Depots und Liquidität, die meist über Jahre bei Hausbank, Sparkasse oder Volksbank liegen. Als Honorarberater:innen in München arbeiten wir hier mit dir auf Augenhöhe und bringen Immobilie, Depot und Altersvorsorge in ein gemeinsames Bild. Wir beraten dich digital per Videocall oder auf Wunsch persönlich vor Ort in München, von Schwabing über Bogenhausen bis Grünwald.
Wir unterhalten in München kein eigenes Office, bieten unseren Mandant:innen auf Anfrage aber gern einen persönlichen Vor-Ort-Termin in angemieteten Meeting-Räumen in zentraler Lage an.
Wir bewerten Immobilien im Kontext deiner Gesamtvermögensstrategie, Klumpenrisiko, Cashflow, Wechselwirkung mit Depot und Altersvorsorge. Steuerliche und rechtliche Detailfragen bleiben bei deinem Steuerberater bzw. Notar.
Zwischen 290 € für einen Produktcheck und ab ca. 4.500 € für komplexere Strategien ab 500.000 € Vermögen. Die genaue Größenordnung klären wir vor Beauftragung, nicht nachher.
Oft besonders. Weil 60–80 % des Vermögens in einer Immobilie steckt, wird das restliche Vermögen ohne Strategie meist suboptimal eingesetzt, Festgeld statt Liquiditätspuffer, teures Depot statt ETF-Kern. Genau hier setzen wir an.
Ja, das ist einer unserer Schwerpunkte. Strukturierung nach Treppensystem, steueroptimierte Mantellösungen, externe Vermögensverwaltung als Option, ohne dass wir an einem einzelnen Baustein mitverdienen.
Erste Infogespräche per Video meist innerhalb von 1–2 Wochen. Persönliche Termine in München werden gebündelt, sprich uns einfach im Infogespräch darauf an.
Ja. Wir prüfen bestehende Depots, Versicherungen und Vermögensverwaltungs-Mandate produktneutral, und sagen offen, was sinnvoll ist und was nicht, auch wenn das heißt, dass du nichts verändern musst.